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パートナーがますます好きになるわくわくする保険相談です。
ファイナンシャルプランナーに相談して笑顔の家族になりませんか？
※CFP®資格は、米国をはじめ世界各国・地域で認定されている、「世界が認めるプロフェッショナルFPの証」で、FPの頂点とも言えるものです。原則として一国一組織により資格認定が行われており、日本においては日本FP協会が認定しています
無料相談ができる理由
無料の理由1
·FP相談・保険相談の実施により対策が必要となるお客様に生命保険・資産運用の提案を行います。成約となった場合は、生命保険会社等からの手数料が収入となるため、お客様の負担は一切ありません。
無料の理由2
·※1不動産の売却や購入が成約となった場合のみ売買価格に応じて手数料を成果報酬となるため、不動産相談の場合も、相談のみとなるため、お客様の負担は一切ありません。
※相談料、キャッシュフロー表の作成は無料です
ご家族でライフプランについて考えてみましょう。どんな人生を送りたいですか。
あわせてどのような保障が必要なのかご検討ください。
ご検討中にわからないことがあればいつでもご相談ください。
以下についてお客様と一緒に考えていきます。
1.お客様のライフプランに合わせた万が一のリスク(死亡リスク・医療リスク・老後リスク・災害リスク等)
2.必要保障額について確認し、現在ご加入の保険との整合性を確認
お申込み手続き
オーダーメイドした保険険商品の申込手続き行います。
代表者所有資格 CFP®／1級ＦＰ技能士・宅地建物取引士・生命保険募集人・損害保険募集人
·結婚したので、しっかり考えたいと思ったから ·子どもが生まれたから保険をきちんと考えたい ·お付き合いで、とりあえず保険に入っているので、保障があっているか知りたい ·勧められるがまま入ったが内容をきちんと把握していない ·どんな保険が自分にあっているのかわからない ·保険を選ぶのが面倒なおで、教えてほしい ·住宅ローン返済中に大きな病気になったら大変だと考えた ·住宅購入後、今入っている保険でそのままでいいのか不安 ·見直して、保険料を安くしい等々です。
保険の種類は、
生命保険
終身保険・定期保険・収入保障保険などがあり、配偶者様やお子様に保険金としてお金を残すことができ、
商品により資産運用や税金対策としての活用もできる場合がある保険です。
医療・がん保険
生活習慣病など、大きな病気にかかってしまった場合に、手術・入院・通院などの回数や日数に応じた給付金を受け取れます。
先進医療の技術料をサポートする特約商品もあります。
ケガの保険
日常生活における突然のケガや傷害に備える保険です。家庭内で起きたことはもちろん、運動中や旅行中なども補償します。
相談することで
·今の保険を分かりやすく説明します
·保障内容があっていれば継続をお勧めします
·住宅購入計画にもとづいた最適な保険をご提案します
·保険の手続きのサポートをします
お客さま本位の業務運営に関する方針の策定・公表
【基本方針】
当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う乗合代理店として、お客さまのコンサルティング支援の実現に向け、お客さま本位の業務運営に関する方針を策定・公表します。
＜具体的な取り組み＞
■ 具体的な取り組みについて策定・公表し、実行します。 ■ 具体的な取り組みについて定期的に見直しを行い、継続的な向上に努めます。
お客さまの最善の利益の追求【基本方針】
お客さまの最善の利益を図るべく、高度な専門性と職業倫理を保持し、業務を遂行します。
＜具体的な取り組み＞
■ 関連する各種法規制やガイドラインを遵守し、お客さまに資する行動ができるような従業員教育に努めます。
利益相反の適切な管理【基本方針】
お客さまの利益が不当に害されることのないよう、利益相反のおそれのある取引の防止に
努めます。
＜具体的な取り組み＞
■ 保険会社の募集手数料の多寡やキャンペーンの有無などを優先することなく、お客さまのご意向に沿った保険募集を遵守します。
お客さまへの適切な情報提供【基本方針】
保険商品・サービスなどに関する重要な情報について、適切かつ十分な情報提供を行います。
＜具体的な取り組み＞
■ 保険商品の内容・ご契約に際しての重要な事項について、 重要事項説明書
（「契約概要」、「注意喚起情報」）などを用い、適切かつ十分なご説明に努めます。
お客さまにふさわしい商品・サービスの提供【基本方針】
お客さまのニーズを的確に把握し、お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスをご提案します。
＜具体的な取り組み＞
■ お客さまの資産状況・取引経験・知識・取引目的・ニーズを把握し、 お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスのご提案に努めます。
お客さまの声を経営に活かす取り組み【基本方針】
お客さまの声を真摯に受け止め、業務運営の改善に努めます。
＜具体的な取り組み＞
■ お客さまのご要望に誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、お客さまの声を経営に活かし、業務改善・業務品質の向上に努めます。
従業員に対する適切な動機付け【基本方針】
お客さま本位の業務運営を実現するための環境を整えるとともに、その取り組みが適切に評価される態勢を構築します。
＜具体的な取り組み＞
■お客さまの立場に基づく業務運営を評価の軸に取り入れ、その取り組みについて適切に評価を行います。
株式会社エフエージェンシー
制定 2021年5月16日
当社は、金融商品を販売する者としての社会的役割と責任を自覚し、法令等を遵守するとともに、
以下に定める勧誘方針に基づき、顧客および社会との永続的な信頼関係の構築に努めます。
1.基本理念 金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、公正・公平・誠実に行動します。
2.お客様本位 常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品をお勧めします。 また適切かつ継続的なアフターフォローに努めます。
3.適合性原則 お客様の知識・経験および財産の状況、加入目的などに照らし、最適な金融商品をお勧めします。
4.説明義務の履行 お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性、お客様に不利益となる事項等について、お客様の誤解を招くことのないよう、正確かつ十分な説明を行います。
5.プライバシー保護 お客様からご提供いただいた情報は、当店業務の遂行に必要な範囲での使用に留め、適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護します。
6.反社会的な申し出の受入拒否 申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りします。
7.節度ある営業活動 勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、お客様の迷惑となる時間帯には行いません。また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり、困惑させるような行動はいたしません。
8.質の高いサービス 常に自己研鑚に努め、お客様に質の高いサービスを提供いたします。
株式会社エフエージェンシー
神奈川県横浜市神奈川区白幡向町3-11 1F
電話 045-834-4201
1．法令順守と管理体制
株式会社エフエージェンシーは個人情報に関する法令・規範を遵守するとともに、個人情報保護のための社内体制を整備します。
2．取得と利用
株式会社エフエージェンシーは個人情報の取得に際し、取得目的を正当な事業の範囲内で明確に定めます。また、その目的達成に必要な限度に おいて、あらかじめお客様のご了承をいただいた上で、適法かつ公正な方法で取得し、利用します。あらかじめお客様からご了解をいただいて いる場合、法令等に特別の定めがある場合、およびその他正当な理由がある場合を除き、お客様の個人情報を第三者に提供しません。
3．正確性、安全性の確保
株式会社エフエージェンシーは個人情報の正確性及び安全性を確保するため、 保有する個人情報を正確かつ最新の内容に保つように努めます。 不正アクセス、紛失、破壊、改ざん、漏洩等のリスクに対し、常に適切かつ合理的な安全対策を講じ、個人情報の保護に努めます。
4．お客様への対応
株式会社エフエージェンシーは個人情報の情報主体であるお客様からご自身の個人情報に関する請求をいただいた場合は、迅速かつ適切に対応します。
個人情報の取り扱いについて
株式会社エフエージェンシー(以下、「当社」といいます)は、お客様・お取引先様・株主の皆様・従業員の方々の個人情報について、「個人情報保護方針(プライバシーポリシー)」に従い適正な管理を行うとともに、個人情報の保護に努めます。 具体的には、以下の内容に従って個人情報の取り扱いを行います。
1．個人情報の利用目的
個人情報の利用目的は以下の通りです。
1）ファイナンシャルプラン相談等を始めとする当社サービスの提供
2）当社サービスの利用に伴う連絡、各種お知らせ等の配信、DM送付
3）当社と業務契約または委託契約、その他コンサルティング基本契約締結企業の当該商品・サービスの提供。
4）当社が取り扱う生命保険、損害保険及びこれらに付帯・関連するサービスの提供
下記の保険会社のHPに利用目的は記載してあります。
【取扱生命保険会社】
三井住友海上あいおい生命保険株式会社(https://www.msa-life.co.jp/)
ジブラルタ生命保険株式会社(URL：http://www.gib-life.co.jp/)
朝日生命保険相互会社(URL：http://www.asahi-life.co.jp/)
【取扱損害保険会社】
東京海上日動火災保険株式会社(URL：http://www.tokiomarine-nichido.co.jp/)
【取扱少額短期保険会社】
全日ラビー少額短期保険株式会社(URL：http://z-rabby.co.jp/)
5）当社の不動産物件及びサービスの紹介並びにお客様にとって有用と思われる当社提携先の商品・サービス等を紹介するための営業活動（ダイレクトメールの発送等）
2．個人情報の管理について
当社は、皆様からご提供いただいた個人情報を、個人情報に関する法令、規範に即して適正に管理いたします。
3．個人情報の削除について
不要となった個人情報については、速やかに且つ適正に削除・廃棄いたします。
4．個人情報の第三者への開示・提供について
当社は、以下のいずれかに該当する場合を除き、個人情報を第三者へ開示または提供しません。
1) ご本人の同意がある場合
2）個人情報の取り扱いに関する業務の一部、または全部を委託する必要が ある場合
(当社は委託先との間で個人情報保護に関する契約を締結する等、委託先を適切に監督します)
3）法令に基づいて、開示、提供を求められた場合
4）人の生命、身体または財産の保護のために必要な場合で、かつ、ご本人の同意を得ることが困難である場合
5）国または地方公共団体等の機関が公的な事務を遂行するにあたり、協力する必要がある場合で、かつ、ご本人の同意を得ることにより当該 事務の遂行に支障を及ぼすおそれがある場合
5．開示について
当社が保有する皆さまの個人情報に関して、ご本人さまが情報の開示をご希望 される場合には、お申し出いただいた方がご本人であることを確認したうえで、適切に対処いたします。
6．内容の一部訂正・削除等について
皆さまの個人情報に関して、ご自身の情報内容の全部または一部について訂正、追加または削除(以下「訂正等」といいます)をご希望される場合には、お申し出いただいた方がご本人であることを確認したうえで、適切に対処いたします。
7．利用停止・消去について
皆さまの個人情報に関して、ご自身の情報の全部または一部の利用停止もしくは全部の削除をご希望される場合には、お申し出いただいた方が ご本人であることを確認したうえで、適切に対処いたします。
なお、個人情報の全部または一部の利用停止または削除をした場合、当社サービスの提供ができなくなることがあります。
8．当社の開示等の問い合わせ先
上記5.6.7.のお申し出、個人情報に関するお問い合わせは、以下の宛先までご連絡ください。
神奈川県横浜市神奈川区白幡向町3-11 1Ｆ 株式会社エフエージェンシー
カスタマーサポート 045-834-4201
※受付時間：平日 午前10時から午後5時まで（水曜定休）
